理（香港）公司的一份投資問卷，是專為投資者設計的，綜合反映了投資者自我評估和投資能力兩個方面的內容。投資者選擇最適合自己情況的答案，然後將所得分數填上。每項問題所定的分值，反映了該因素對投資決策的重要性。回答完所有問題後，將所得分數全部加總，便會得到一類最符合您現實需要的投資組合。

請注意：該問卷是為您達成下一個預定的目標而設，並非為您整體投資設計。如果您計劃只做為期少於一年的投資，無論您得分多少，您都適宜考慮選擇短期債券基金或貨幣基金。

下一項投資對您整體投資的影響

您必須考慮下一項投資對您整體投資的影響，因為您的下一項投資的加入，可能會令您的整體投資變得更為保守或更為進取。

問題1：您的下一項投資將會佔您整體投資金額的比例是多少（整體投資並不包括您的住所）？

少於25％8分

於25％至50％之間7分

於51％至75％之間3分

高於75％2分

得分：

預算下一項投資的金額÷整體投資總額＝佔總體投資比例

￥÷￥＝％

您對未來收入的預期將有助於您如何分配投資，如果您預期未來收入會大幅度上升，您可採取較進取的投資策略。

問題2：以下哪一項最能描述您預期個人在未來5年的收入狀況？

預期收入增長將遠高於通貨膨脹上漲率5分

預期收入增長較通脹稍高3分

預期收入增長與通脹相當2分

預期收入將會下降（因退休、減少兼職等）1分

得分：

如果您每月需還款的金額在每月收入中佔較大比例，或者您可能需要負擔家中主要經濟開支，則需要準備一筆流動資金以應所需。在這兩種情況下，您都適宜採取較為保守的策略。

問題3：在您每月收入中，在扣除每月樓宇開支後，需要繳納的分期付款（汽車貸款等）佔您收入的比例大約是多少？

少於10％8分

於10％至25％之間6分

於25％至50％之間3分

多於50％1分

得分：

每月供款每月收入佔收入比例

￥÷￥＝％

問題4：您供養的人口共有多少名？

無4分

1名3分

2～3名2分

多於3名1分

得分：

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您是否有其他儲蓄

一筆儲備資金可在突發情況出現時為您提供保障，除非您有額外的儲蓄，否則出現任何突發狀況如失業等，您便可能需要動用本來打算作長線投資的資金，以應付日常的主要開支。因此，如果您缺乏備用資金，您宜採取較保守的投資策略。

問題5：您是否想留一筆應急用的流動資金（該資金最少應為您6個月的收入）？

無2分

有，但少於6個月的收入6分

有，擁有相當充足的流動資金8分

得分：

問題6：如果您預料未來將需動用一筆資金（如支付購房首期款項，住房重新裝修等），您是否為累積這筆資金而定下額外的儲蓄計劃？

是，但已有另外一個儲蓄計劃來累積所需資金8分

預料未來沒有需要動用資金6分

打算從下一個投資中抽取所需動用的資金5分

現時並沒有額外儲蓄計劃來累積動用資金2分

得分：

您對風險的態度

以往的投資經驗可以幫助您對自己接受風險的態度作出準確的評估。如果您會投資於多種型別的專案，而您又能接受這些專案的風險，您便能準確地評估個人對風險的承受能力。

問題7：您有沒有曾經投資於個別債券、債券基金或外匯？

沒有，但我會為這些投資帶來的風險感到不安1分

沒有，但我可以接受這些風險9分

有，但為這些風險感到不安2分

有，我可接受這些風險10分

得分：

問題8：您有沒有曾經投資於個別股票或股票基金？

沒有，但我會為這些投資帶來的風險感到不安1分