出現在“法律訴訟”項下。聯合資本在法律訴訟中繼續披露的是美國證券交易委員會和華盛頓的檢察官的調查，主要涉及“投資組合估值和我們的投資公司—BLX公司”，這讓人們誤認為調查的是估價問題，而不是貸款問題。備案報告發出已經一個星期了，難道我是第一個真正看了第82頁內容的人嗎？報告實在太模糊了，甚至布里克曼也錯過了這一資訊。

我還將披露的資訊告訴了卡魯瑟斯，他對法律資料庫做了搜尋，發現了一些在密歇根州的起訴案件。2006年3月16日，聯邦大陪審團對穆罕默德·穆斯塔法、艾哈邁德·庫德比和阿卜杜拉·埃爾尤法利發出了4項罪名的起訴書。起訴書中描述了欺詐的過程：

埃爾尤法利是全球建築有限責任公司的負責人之一，該公司主要開展空氣汙染控制處施工管理公司的業務，後者致力於加油站和加油站小型超市的更新和建造……此外，埃爾尤法利與BLX公司的一個或多個僱員保持著友好的關係，他還為BLX公司做貸款經紀人。

前進汽車服務中心有限公司（簡稱“前進汽車”）是穆斯塔法擁有的一家密歇根州的公司，庫德比是其秘書。1999年1月左右，前進汽車購買一家位於密歇根州沃倫市胡佛街25025號的汽車加油便利店，以一張10年期的本票支付。

2001年3月15日，穆斯塔法和庫德比以前進汽車的名義簽署了一份正式申請和相關檔案，向BLX公司申請110萬美元的小企業管理局擔保貸款，貸款的用途中萬美元用於土地徵用（即購買不動產）；15萬美元用於建造、修理和更新；餘下的用於週轉資金、償還債務及借款手續費。借款人支付了萬美元的借款手續費；萬美元用於債務重組。借款人還要支付總額為萬美元的“股權注資”，這是小企業管理局簽發＇原文＇　75％貸款擔保的條件之一。貸款最終獲得了批准。

埃爾尤法利是將穆斯塔法和庫德比介紹給BLX公司的引薦人，在BLX公司和穆斯塔法、庫德比貸款操作中充當中間人角色。

起訴書指出萬美元的“股權注資”並沒有注入。

15萬美元的貸款原定應該支付給空氣汙染控制處施工管理公司的工程費用也沒有支付，相反，15萬美元貸款的支付支票存入了庫德比姐夫的賬戶，從中取出的萬美元現金存入了埃爾尤法利及其妻子的賬戶。

一路騙到底　第五部分（3）

2005年9月1日，貸款違約，小企業管理局賠付了其擔保的75％的貸款份額以及約定的利息，共支付了798　美元＇履行了其擔保＇。

2006年6月13日，同一聯邦大陪審團發出了起訴弗拉基米爾·米澤尼、哈利納·米澤尼和阿卜杜拉·埃爾尤法利共4項罪名的起訴書。起訴書涉及瑞安石油中心欺詐和埃爾尤法利的姐夫阿米爾·法蘭，正如第19章所述，法蘭是一名福特汽車公司的工程師，值得注意的是，法蘭沒有被起訴。

起訴書的指控與上一份起訴書有許多相同之處，130萬美元貸款中24萬美元的股權注資並沒有被注入，提供了偽造的檔案，小企業管理局賠付了1　039　美元。小企業管理局網站的訊息稱：“逮捕令已發出，所有3名被告在逃，據信，財產共有人和他的妻子已逃往澳大利亞，貸款經紀人已經逃回其祖國卡達。”

又是在2006年6月13日，聯邦大陪審團發出了5項罪名的起訴書，控告羅曼·諾維徹斯基、弗拉基米爾·米澤尼和埃爾尤法利，這份起訴書涉及王宮一站式商店。據起訴書稱：

雖然貸款的目的一開始就很明確，米澤尼、諾維徹斯基將共同擁有一個加油站，但米澤尼沒有列入王宮一站式商店有限責任公司的成員名單，他的名字也沒有在任何貸款檔案中出現，因為米澤尼已擁有一家小企業管理局擔保貸款的加油站，他沒有資格獲得另一項小企業管理局擔保貸款。

起訴書還指控諾維徹斯基的虛假宣告，宣告說他是一個美國公民，1990～1994年曾管理過一家殼牌加油站，他聲稱有43萬美元的現金和存款，但這一切都是假的。同樣，25萬美元股權注資並沒有注入，而是提供偽造檔案進行欺詐。2002年11月6日，小企業管理局為王宮一站式商店支付了100萬美元以上的擔保賠款。

還是在2006年6月13日，聯邦大陪審團因3項罪名起訴了法拉馬茲·扎瑞爾和達爾尤士·扎瑞爾，這份起訴書涉及D&F石油公司，這是一項與伊邁德·底比斯相關的貸款，我在第19章已經討論了底