丁處長下意識看了看劉副局長，很直接地認為韓博能破獲是得到了公安部的大力支援，根本想不到香港方面之所以協助，一是因為顧思成本來就涉嫌欺詐入境處，二是洗錢團伙成員是香港警方非常重視的三合會分子。

為打擊三合會，專門設立“o記”，可以說在打擊黑幫這一問題上，香港警方向來是毫不手軟絕不留情的。

除此之外，還有人脈！

“妹夫”是專門對付洗錢的聯合財富情報組高階主管，“大舅哥”要辦的事怎麼可能不放在心上。

許多事是隻可意會不可言傳的，尤其這種有“選擇性執法”之嫌的案件，韓博整理了下思路，繼續彙報：“郝英良找的第二個地下錢莊，是一個以家庭為單位‘裡應外合’的洗錢犯罪團伙，他們在境內銀行開立數百個賬戶，然後透過境外的atm機取出外匯。這同樣涉及到換匯額度，於是他們以高回報率為誘餌慫恿親朋好友一起幹。”

張副廳長真不太懂這些，不無好奇地問：“韓博同志，這跟第一種手法有什麼區別？”

“區別很大。”

韓博笑了笑，耐心地解釋道：“這種手法利用的是離岸和在岸人民幣的兌換價差，以及境內很多銀行提供的境外取現免手續費的服務。長期以來，離岸和在岸人民幣價差都在數十個點，比如，日前1離岸人民幣可以兌換1。1297港元，而1在岸人民幣只能兌換1。1288港元，兩者價差為8個點；

同時，目前全國共有十幾家銀行提供境外取現免手續費的服務，只要在境外帶有銀聯標誌的atm機即可取現，但不同銀行會規定每天第一筆或是每月前3筆免手續費，境外取款的匯率按所在銀行提供的匯率計算。”

“他們幫人洗錢，就算不收手續費都能賺錢？”

“是的，我們抓獲的李再昂夫婦就是以本人和他人名義，在東廣等地的農村信用社、農行等銀行辦理800多個銀行賬戶用於買賣外匯，其中502個賬戶作為取現卡賬戶用於在香港和澳門的atm機上取港元。

李再昂的妻子負責在境內將資金透過網銀匯至這502個賬戶中，李再昂在香港和澳門的atm上取出港元，在從事洗錢活動的同時把取出的港幣賣給從事買賣外匯的財務公司或兌換行。那些財務公司和兌換行再將相應的人民幣透過境內銀行賬戶匯入其指定賬戶，就這麼迴圈取現，在幫人洗錢收取手續費的同時從中牟取利差。”

“這錢賺得也太容易了！”

“確實很容易，不過需要一定資本，並且在‘業內’要建立起一定信譽。”

銀行不就是靠信譽嗎，地下錢莊其實跟銀行差不多，只是不合法。

張副廳長微微點點頭，抱著雙臂靠在椅子上接著洗耳恭聽。

“郝英良找的第三個地下錢莊，主要從事‘公轉私’業務，屬於‘支付結算型’的，他們透過設立空殼公司，假造業務往來，再透過‘公轉私’業務，採取網銀轉賬等方式協助他人將對公賬戶非法轉到對私賬戶，套取現金等進行非法支付結算。這一類犯罪手法比較隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉移資金、非法套現的需要。”

“具體是怎麼操作的？”陳處長凝重地問。

“他們先透過集體在不同銀行開立諸多賬戶從而形成‘個人賬戶群’，再註冊設立一批貿易‘殼公司’並因此掌握一批‘公司賬戶群’，透過這些賬戶群彙集需要美元的客戶匯入的人民幣。光這樣還不夠，他們還會另外設立一批貿易‘殼公司’並用這些公司的賬戶群向銀行購買美元，最後將所購買的美元轉賣給客戶。”

韓博深吸口氣，補充道：“更為驚人的是，該作案團伙起初僅有四個成員，但隨著交易量的增大，他們不斷發展身邊的朋友入夥，同時在‘殼公司’賬戶交易過於頻繁的情況下，發展新的貿易公司入夥，雪球越滾越大，光我們現在掌握的累計非法買賣外匯就已達到9。12億美元！”

偵辦萍盛集團涉黑案牽出**案和涉案金額驚人的洗錢案，隨著對這三個剛搗毀的地下錢莊深挖細查，又會牽出多少案件？

誰會通下錢莊對資金進行劃轉和本外幣兌換，能夠想象到那些資金背後絕對存在涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪，或存在逃稅、騙稅、騙政府獎勵、逃避外匯管理等違法投機套利。

部領導指示必須深挖細查，劉副局長就是衝著這個來的。

他跟張副廳長對視了一眼，不動聲色問：“韓博同志，你最熟悉案件，也不止一次