翰·洛克菲勒在積累了巨大的石油財富，據福布斯估計在2008年的價值超過6000億美元，爾後把資產分成了幾個部分：一部分捐贈給教育和科研，包括芝加哥大學和洛克菲勒大學等；一部分捐贈給了洛克菲勒基金會，永久存續地為各種社會公益事業提供幫助，管理著30幾億美元的資產；一部分留在洛克菲勒家族基金，就是洛克菲勒金融公司，為洛克菲勒家族和其他機構管理超過300億美元的資產。透過家族基金行的資產傳承保證了洛克菲勒家族雖然再也沒有出現過約翰·洛克菲勒一樣的商業鉅子，卻還是能在米國的政治，經濟，文化，慈善等領域保持著巨大的影響力。

洛克菲勒家族基金採用的是第三方投資，外包首席投資官的模式。這種模式由職業投資人為多個家族透過一個投資組合共同管理財富，也稱為多家族基金。米國口碑和投資業績最好的第三方投資公司主要是各大學基金的前首席投資官組成的基金公司。

除了多家族基金模式外，有些家族也通常會考慮成立自己的獨立家族辦公室，管理自己的家族基金。這些獨立家族辦公室的投資，運營，管理成本比較高，通常管理資產超過5億美元，才能夠建立團隊，承擔運營成本。這些獨立家族辦公室除了提供投資，財富管理以為還為家族提供報稅，購買地產，私人飛機等金融服務。

獨立家族辦公室的資產管理方式與家族的財富來源，所處行業，企業的週期和家族的投資經驗等有密切的關係。例如，兩個希臘的船王家族，其主要的家族資產都是希臘的私人造船和航運企業。兩個家族的船業產業在全球經濟危機過程中受到重創以後，各自拿出10億美元在紐約成立了一個雙家族辦公室，主要的投資方式是自營的米國大盤股票。因為兩個家族的主要資產都固定在希臘船業上，所以希望家族基金的米國股票組合能夠對沖企業的行業風險，低流動性風險，和希臘的政治經濟風險。

相對比，國內的豪族門的主要資產是地產企業，而他們的家族基金的投資方式是投資紐約的商業地產。這樣，家族資產從國內分散到米國，然後再到世界各地，降低了一點的政治經濟風險。但是，雖然國內和米國地產的相關程度不高，但地產投資的特質基本是一樣的，包括低流動性，高槓杆，低收益等，並沒有真正實現建立家族基金，保值增值，傳承資產的目的。

而索羅斯家族在堅持主業的同時也按照大學基金的模式積極分散投資。索羅斯的主要資產來源於索羅斯的對沖基金的收益。索羅斯原時空會在2015年退休，退休前，他把基金解散，剩餘資金退還給投資者，同時把自己賺到的超過200多億美元的資產轉換成自己的家族基金。索羅斯把兒子培養成家族的接班人，同時僱傭了職業的投資人為家族基金投資。家族基金在堅持全球宏觀投資的同時，也投資其他資產類別，包括風險投資，私募股權等，在直接投資的同時也投資其他的基金。

理論上講，家族基金，就完全符合老爺子之前的要求和想法，李叔的解釋，可以說是讓周方遠眼前一亮。